Es la pregunta del millón aquí en Alemania, con el sistema tan complejo de impuestos que hay. Y cómo en todo, los periódicos, y diversas páginas web de Alemania intentan explicarlo, y hacer los cálculos, porque claro, depende de en que región de Alemania estamos pero también del tipo de Tasa de Impuestos que tenemos, etc, etc, etc.

El porcentaje de impuestos depende mucho del tipo que seamos, lo explico a groso modo y de manera orientativa: el básico es el 1 con el que se paga alrededor de un 40% y es para las personas solteras, el tipo 2 con un 40% es para las separadas con hijos, el tipo 3 con un 20% para las personas casadas, el tipo 4 con un 40% para las personas casadas, el tipo 5 con un 60% para las personas casadas, el tipo 6 con un 25% a 65% para las personas que tienen más de un trabajo, se aplicaría para el segundo dependiendo de las ganancias.

Para más información desde la página web oficial:

https://www.abgabenrechner.de/

Normalmente las personas cambian de tipo de tasa cuando se casan o tienen hijos, etc, porque permite el cónjuge que gana más BRUTTO pueda pagar menos impuestos (tipo 3), pero por contra el cónyuge que gana menos BRUTTO tiene que pagar más impuestos (tipo 5). Así que es una decisión personal e individual para cada caso. Eso si, si se cambia el tipo de tasa a mita de año, ese tipo afectará a todo el año fiscal. Así que a la hora de hacer la declaración de la renta, hay que tenerlo en cuenta, para calcular las devoluciones o lo que hay que pagar extra.

Aquí va la mejor página que he encontrado para calcular el Netto del sueldo:

http://www.spiegel.de/wirtschaft/0,1518,223811,00.html

Y aquí las instrucciones de cómo utilizarlo:

  • Brutto-Arbeitslohn: Es el suedo bruto (se puede escribir mensual o anual).
  • (Jahres-)Freibetrag: El montante que podemos deducir anualmente (hay que llegar a un mínimo para ello, pero para saber el NETTO no es importante escribirlo, sólo para hacer la declaración de la renta).
  • Jahr: El año actual o el año en que se quiere medir el NETTO.
  • Zeitraum: Elegimos año o mes, según estemos mirando el NETTO, y el BRUTTO lo hemos indicado en una mensualidad, haces clic en «Monat», sino en «Jahr».
  • Steuerklasse: Aquí se selecciona el tipo de tasa que somos (1, 2, 3, 4, 5, 6), sino lo sabemos, tiene que estar indicada en nuestra Lohnsteuerkarte (la tarjetita de papel que recibimos por correo y que hay que dar al jefe cada año).
  • Faktor (nur bei Stk 4): En el caso en el que se esté casado, este factor hace que se balancee entre los dos miembros activos de la pareja, el porcentaje de impuestos. Si no se está casado o no se quiere jugar con el factor, pues se deja en blanco para calcular el NETTO.
  • Kirchensteuerpflichtig: Se dice que «Si» si se ha inscrito en el KVR como católico, protestante, ortodoxo, etc, etc, u otra religión y se dice «No» si se ha dicho que «sin religión». En el caso positivo se paga un impuesto que va directamente a la organización religiosa cada més. Creo que sale, por unos 100€ al mes (a modo orientativo), en caso de decir «No» no se paga ningún impuesto extra.
  • Bundesland: Aquí se indica la región de Alemania en la que se vive, en nuestro caso «Bayern».
  • Krankenkasse: Aquí se indica si se tiene una aseguradora pública «Gesetzlich versichert» o privada «Privat versichert ohne Arbeitgeberzuschuss» (la persona lo paga todo) o «Privat versichert mit Arbeitgeberzuschuss» (la empresa paga una parte).
  • Arbeitnehmerbeitrag zur privaten Krankenkasse: En el caso en que tengas una aseguradora privada, cuánto € pagas al mes o al año (según lo indicado más arriba), porque en este caso se puede deducir en la declaración de la renta.
  • Kassensatz (nur gesetzliche KK): Desde hace poco todas las aseguradoras públicas tienen el mismo porcentaje de impuesto que es 14,9. Eso es lo que está indicado por defecto en el formulario y no hay que cambiarlo.
  • Rentenversicherungspflicht: Aquí se indica si se quiere pagar el impuesto para luego tener una pensión en el futuro, normalmente se dice «Si», y se indica si se vive en el este o en el oeste de Alemania porque el cálculo es diferente, o se indica «No» si se paga de una manera privada sin querer el sistema del estado (raro el caso).
  • Kinderfreibeträge: Aquí se indica el número de hijos que se tiene, y en el caso de estar separado y de compartir la custodia pues se pone 0,5 niño.
  • Kinder: Aquí se indica con un «Si» o con un «No» si se tienen hijos.
  • Geburtsjahr (vierstellig): Aquí se escribe el año en el que se nació.

Una vez rellenado todos los datos, se hace clic en «Berechnen» y listo! En la siguiente página os saldrá el resumen de los datos que habéis puesto y al final vuestro NETTO.

Espero que os salga alto!

24 comentarios en “Calcular el NETTO desde un BRUTTO”

  1. Hola,
    ante todo decirte que me parece muy interesante que compartas tus experiencias en Munich.

    He leído recientemente que el gobierno alemán va a incentivar la entrada de Ingenieros extranjeros debido a la escasez actual de estos profesionales. Yo soy Ingeniero Industrial español en paro, debido a la crisis económica y me preguntaba si sabes algo de esto. También me gustaría saber si es suficiente dominar el Inglés para comenzar a trabajar en Alemania o si es estrictamnete necesario el idioma alemán.

    Te agradecería me contestaras cuando pudieras.

    Muchas gracias.

    Fernando.

    1. Hola Fernando,
      He estado un poco investigando, y resulta que la industria siempre se está quejando al estado de que para mantener este nivel alto de calidad de producción y de industralización hacen falta profesionales de la ingeniería con nivel alto de conocimiento y de especialización. Este mensaje no es el primero ni será el último, ya que se repite cada x tiempo. El problema detrás no es otro que lo que ocurre también en Espana, cada vez nacen menos ninos, hay menos gente que sale promocionada de las carreras de ingeniería y la industria pide más y más, y en ese punto se necesita que los profesionales vengan de fuera del país.

      La verdad que aquí en Múnich, particularmente hay muchos ingenieros espanoles, sobretodo industriales (comentario desde el consulado, a parte de que yo también lo he notado), porque aquí hay mucha fábricas, industrias,… casi infinitas. Hay algunas empresa alemanas como BMW que piden alemán sí o sí.. pero siempre se puede intentar entrar a ellas a través de las consultorías en las que no son tan estrictos. Puedes intentar buscar trabajo en: http://www.jobpilot.de, http://www.experter.de, etc.
      Un saludo, y buena suerte!
      ENM.

      1. Muchas gracias por la información. Me voy a dar una vuelta por esos buscadores. Si te puedo ayudar en alguna cosa de España, no dudes en ponerte en contacto conmigo.

        Saludos!!

  2. Hola!!!

    Pronto TELEVISIÓN CANARIA estrena el programa CANARIOS POR EL MUNDO.
    Buscamos Canarios/as que residan en Múnich, Alemania.

    Si sabes de algún Canario o estás en esta situación, no dudes en ponerte en contacto con,

    Florentín Díaz
    CANARIOS POR EL MUNDO
    Televisión Canaria
    fdiaz@platodelatlantico.tv
    TEL. + 0034 922 47 27 00

    MUCHAS GRACIAS!!!!!

    ENVÍA ESTE MENSAJE A QUIEN DESEES. A TODOS TU AMIG@S.

  3. Hola. Primero felicitarte por la información que das en tu blog. Creo que es la mas completa que he encontrado sobre la vida en Munich. Pronto me ire a vivir alli, en principiop por 3 años y estoy un poco perdido con esto de los impuestos. Queria hacerte una pregunta. He leido en tu pagina que el Rentenversicherungspflicht es optativo ¿es eso cierto? He preguntado en la empresa donde ire a trabajar y no han sabido contestarme. Tengo una pension privada y si me puedo ahorrar el pagarlo me vendria muy bien ya que voy bastante justo.
    Un saludo y gracias
    Francisco

    1. Hola Francisco,

      Rentenversicherungspflicht es obligatoria pagarla (pflicht= deber), pero eso sí depende de lo que ganes. Y si tienes una privada, eso va a parte. Mira este párrafo:

      «Nur für einige wenige Berufsgruppen zählt die Versicherungspflicht nicht. Hierzu gehören Beamte, Richter, Berufs- und Zeitsoldaten, Altersrentner und geringfügig Beschäftigte. Als geringfügig beschäftigt gelten Personen, deren Einkommen monatlich 400 Euro nicht übersteigt. Der Arbeitgeber zahlt hier einen pauschalen Betrag von 30 Prozent als Sozialabgaben, wovon 15 Prozent auf die Rentenversicherung, 13 Prozent auf die Krankenversicherung und 2 Prozent auf die Steuern entfallen.»

      En el caso que uno es autónomo, entonces se puede pagar sólo un seguro de pensión privado, pero se tiene que demostrar al estado que lo tienes y que lo pagas. Es decir, el estado se tiene que asegurar que todos los ciudadanos tienen un seguro de pensiones, aunque sean autónomos.

      Saludos,
      ENM.

  4. Hola Francisco,

    no sé cual es tu nivel de alemán, pero este link explica muy bien quién debe y puede o no pagar la Rentenversicherung:

    http://www.aktueller-info-service.de/Versicherungspflichtige-Personen.htm

    En principio, estan exentos de pagarla las personas que trabajan en 400 € Jobs, aquellos que son autónomos, funcionarios, jueces y profesores en escuelas privadas, también soldados, si trabajas en una organización sin ánimo de lucro, y personas que hayan estado antes aseguradas de manera privada.

    En este último caso no sé si tú entrarías, deberías informarte mejor pero espero que esto te sirva de alguna ayuda.

    Saludos desde München,

    Sandra

  5. hola

    mi novio es conductor de tranvia y esta interesado en buscar empleo allá, yo me voy el próximo mes de julio como Au Pair para estudiar el idoma, de momento un año.

    despues de leer vuestros articulos, quisiera saber si conocen alguna forma de poder acceder a la actividad de trenes/tranvías/conductor en general, tiene un nivel muy básico de alemán y ingles medio.

    gracias por vuestra orientación.

    reciban cordiales saludos.

    un caluroso abrazo

  6. Hola, tengo una duda. Mi marido esta trabajando ahí y le retienen cómo grupo 1. Tenemos un hijo, y nosotros (mi hijo y yo) todavía no nos trasladamos a Munich, ¿aunque no estemos viviendo ahí no le debería de meter en el grupo 3?

        1. Hola Tamara, yo estuve en una situacion parecida.

          En mi caso tambien tuve tipo 1 hasta que mi mujer y mi hijo vinieron a Munich conmigo. Cuando me registre en el ayto presente libro de familia, pasaportes de mujer e hijo, pero me dijeron que cuando se trasladaran y se registraran personalmente, entonces me cambiarian al tipo 3.

          Un saludo

  7. Ojito con los impuestos del Firmenwagen o Pkw (vehículo de empresa), que no es como en España, que pagas los impuestos del Leasing y ya está. Aquí hay que pagar además, 0,30 € por cada km desde tu domicilio al trabajo en el trayecto de ida. Esto se traduce a una posible sorpresa como la mía después del 1º sueldo, de la que nadie me avisó, de -500 €… Dicen que cuando se hace la «Declaración de la Renta» devuelven 0,10 €, pero para ello hay que justificar hasta el último km y hay infinitos matices que todavía no he conseguido que me aclaren…
    Suerte a tod@s!!!!!!

  8. Hola ENM! Necesito consejos sobre declaracion de la renta, etc….tengo casa en madrid pagando hipoteca, pero estoy trabajando aqui en Bayern, asi que tendre que hacer la declaracion aqui, alli, y queria saber si me tengo que dar de baja en España o no. Porque seguire pagando la casa y los impuestos claro, desde aqui….este año ya la he hecho, pero como llevo trabajando desde marzo aqui, no se si para la declaracion de 2012 tendre que hacer algo con Hacienda de alli. Mil gracias, como siempre! 🙂 Alejandra

  9. Hola!! Vaya guía más buena! Muchas gracias.
    Tengo una duda, voy a empezar unas prácticas en Düsseldorf y antes de esta website había utilizado otras para calcular el neto y no sabía que se pudiese elegir cotizar al sistema de pensiones. Creía que era obligatorio. Es que claro son unos 75 euros al mes de cotización y con un sueldo de 800 se nota.
    ¿De verdad se puede elegir si cotizar o no?

    Gracias otra vez!

    1. Para estudiantes normalmente pagan solo el 15% a la seguridad social, pero si tambien hay la opcion si quieres de pagar la pension cada mes. Tienes que ponerte en contacto con el organismo que te haya tocado en el sistema de pensiones.

      1. Hola quería saber si alguien sabe de ayudas que dan para alquilar pisos,o en general para los residentes alemanes solteros y que trabajan ganando un sueldo de alrededor 1300 euros. Debo ir al Ayuntamiento de Munich??? GRACIAS.

  10. Buenas tardes.
    Me llamo Javier y despues de leer un poco me surge una duda.
    Yo llege a Alemania hace 5 años estuve 1 y me fui.
    Ahora llevo 3 años trabajando y cuando llege me pusieron la clase de Steur 4.
    La pregunta es estoi casado y mi mujer no trabaja y esta en España con mis dos hijos.
    Es esta la clase que me pertenece y donde se puede cambiar?.
    Un saludo y sigue asin .

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